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2017-2022年中國個人理財行業(yè)市場分析與投資方向研究報告

字體大�。�大中小2017-02-13 中國產(chǎn)業(yè)研究報告網(wǎng) http://www.projet-habitat.com

【報告名稱】2017-2022年中國個人理財行業(yè)市場分析與投資方向研究報告
【關(guān) 鍵字】個人理財個人理財市場分析
【出版日期】2017年2月
【交付方式】Email電子版/特快專遞
【價　　格】紙介版：9800元電子版：9800元紙介+電子：10000元
【訂購電話】400-700-9383(免長話費(fèi)) 010-80993936
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報告目錄：

第一章個人理財產(chǎn)業(yè)市場概述 1

第一節(jié) 個人理財基本概況 1

一、個人理財特點 1

二、個人理財?shù)姆秶?3

三、個人理財?shù)陌l(fā)展 4

四、理財規(guī)劃的核心與步驟 5

五、個人理財?shù)姆绞胶头椒?5

六、傳統(tǒng)與現(xiàn)代個人理財比較 7

第二節(jié) 個人理財投資方式 8

一、個人理財投資方式選擇 8

二、個人理財投資方式特點 10

第三節(jié) 個人理財業(yè)務(wù)概述 14

一、個人理財業(yè)務(wù)的概念 14

二、個人理財業(yè)務(wù)的分類 15

三、理財師資格認(rèn)證制度 16

第二章 2014-2016年全球個人理財市場環(huán)境分析 18

第一節(jié) 全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境分析預(yù)測 18

一、全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展概述及的相關(guān)預(yù)測 18

二、主要經(jīng)濟(jì)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展概述及發(fā)展前景 24

三、全球經(jīng)濟(jì)進(jìn)程分析 27

第二節(jié) 全球政治發(fā)展環(huán)境分析 29

一、全球政治環(huán)境發(fā)展 29

二、主要經(jīng)濟(jì)體環(huán)境發(fā)展 31

第三節(jié) 全球個人理財社會環(huán)境分析 34

一、全球化與收入分配差距 34

二、主要國家基尼系數(shù) 36

三、發(fā)展中國家內(nèi)部、發(fā)達(dá)國家內(nèi)部的收入差距 37

第三章 2014-2016年全球主要國家個人理財市場運(yùn)營情況分析 40

第一節(jié) 美國個人理財市場發(fā)展概況 40

一、美國個人理財市場發(fā)展歷程 40

二、美國個人理財業(yè)的商業(yè)運(yùn)營狀況 42

三、美國的獨立賬戶資產(chǎn)管理市場 43

四、美國證券市場理財產(chǎn)品市場 44

五、美國理財業(yè)的執(zhí)業(yè)資格 48

六、美國專戶理財?shù)馁M(fèi)用結(jié)構(gòu) 49

七、美國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)概述 52

第二節(jié) 歐洲主要國家個人理財市場發(fā)展概況 57

一、英國個人理財市場 57

二、德國個人理財市場 57

三、法國個人理財市場 58

第三節(jié) 日本個人理財市場分析 59

一、日本個人資產(chǎn)規(guī)模 59

二、 FP資質(zhì)認(rèn)證促進(jìn)日本個人理財市場規(guī)范化 60

三、日本銀行個人理財業(yè)務(wù)三大工具 61

四、日本基金市場分析 61

五、日本股票市場分析 63

六、日本個人理財市場發(fā)展趨勢分析 64

第四節(jié) 澳大利亞個人理財市場分析 67

一、澳大利亞經(jīng)濟(jì)形勢分析 67

二、澳大利亞個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展 68

三、澳大利亞理財教育體系 70

四、澳大利亞個人理財監(jiān)管架構(gòu) 71

五、澳大利亞管理基金市場競爭格局 72

六、澳大利亞理財業(yè)務(wù)經(jīng)營模式多樣化 74

七、澳大利亞個人理財市場發(fā)展趨勢 75

第四章 2014-2016年中國個人理財市場發(fā)展環(huán)境分析 76

第一節(jié) 個人理財宏觀環(huán)境分析 76

第二節(jié) 中國個人理財政策環(huán)境分析 77

一、基金新政策發(fā)展分析 77

二、貨幣新政策 80

三、貨幣政策的預(yù)測 82

四、維護(hù)金融穩(wěn)定的法規(guī)政策 82

第三節(jié) 中國個人理財市場社會環(huán)境 84

一、中國社會結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型現(xiàn)狀及趨勢 84

二、中國個人金融資產(chǎn)規(guī)模 87

三、中國中高收入群體的結(jié)構(gòu)分布 88

四、中國財富集中化趨勢 89

第五章 2014-2016年中國個人理財市場運(yùn)行形勢分析 90

第一節(jié) 中國個人理財市場發(fā)展現(xiàn)狀 90

一、個人理財市場的發(fā)展規(guī)模分析 90

二、理財市場變化分析 90

三、個人投資理財?shù)臒狳c分析 91

第二節(jié) 中國農(nóng)村個人理財市場分析 94

一、農(nóng)村個人理財發(fā)展現(xiàn)狀 94

二、農(nóng)村個人理財?shù)恼系K 95

三、農(nóng)村個人理財?shù)膶Σ?97

四、農(nóng)村信用社發(fā)展個人理財業(yè)務(wù)策略分析 99

第三節(jié) 中國個人理財市場的問題 103

一、理財產(chǎn)品存在的問題 103

二、理財業(yè)務(wù)環(huán)境不完善監(jiān)管方面缺陷 104

三、銷售方面缺陷 105

四、理財人員方面缺陷 106

第四節(jié) 中國理財業(yè)的幾點建議 106

一、加強(qiáng)理財?shù)慕逃嘤?xùn) 106

二、注重理財經(jīng)營模式的構(gòu)建 107

三、加強(qiáng)理財業(yè)的金融監(jiān)管 109

第六章 2014-2016年中國個人理財市場形態(tài)分析 111

第一節(jié) 中國個人理財市場分布及理財信心分析 111

一、具有理財能力的人群分布 111

二、中國個人理財信心分析 111

三、理財者對投資理財產(chǎn)品的期望 111

四、個人投資理財?shù)姆治龇治?112

五、文化因素對個人金融投資行為的影響 113

第二節(jié) 中國個人理財市場態(tài)度變化分析 116

一、學(xué)歷收入年齡左右理財觀 116

二、國人理財?shù)钠梅治?117

三、國人理財存在的顧忌分析 118

四、對理財產(chǎn)品的了解程度分析 118

第三節(jié) 個人理財信息的來源及影響 118

一、理財者理財信息的來源渠道 118

二、來源渠道對最終決策的影響 119

第七章 2014-2016年中國個人理財行為市場分析 120

第一節(jié) 中國個人理財分齡狀況 120

一、人生各年齡段理財分析 120

二、年齡段的置業(yè)理財 121

三、不同年齡段的人理財策略 126

第二節(jié) 不同收入群體理財狀況 128

一、收入五萬元以下理財狀況 128

二、中等收入階層理財狀況 129

三、高等收入階層理財狀況 130

第三節(jié) 不同區(qū)域個人理財市場分析 130

一、上海投資理財人群分析 130

二、北京、上海、廣州、深圳理財人群比較 131

第八章 2014-2016年中國個人理財產(chǎn)品市場運(yùn)行動態(tài)分析 134

第一節(jié) 中國銀行個人理財產(chǎn)品分析 134

一、中國商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品的發(fā)展概況 134

二、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)市場細(xì)分分析 135

三、中國銀行調(diào)整理財產(chǎn)品銷售類型 135

四、中國銀行理財產(chǎn)品發(fā)展?fàn)顩r 136

五、銀行個人理財產(chǎn)品的供需分析 137

六、銀行個人理財存在的問題分析 139

第二節(jié) 中國保險理財市場發(fā)展分析 140

一、保險理財市場發(fā)展現(xiàn)狀 140

二、農(nóng)村保險理財市場現(xiàn)狀 141

三、壽險保障型產(chǎn)品在個人理財中的發(fā)展 141

四、財產(chǎn)保險在個人理財中的發(fā)展 144

五、保險理財市場趨勢走向 145

第三節(jié) 中國基金理財市場發(fā)展分析 148

一、基金理財概況 148

二、中低收入家庭的基金理財 148

三、基金市場發(fā)展現(xiàn)狀 148

四、基金行業(yè)投資分析 149

第四節(jié) 中國樓市理財市場發(fā)展分析 150

一、全國房地產(chǎn)市場形勢分析 150

二、房產(chǎn)在個人理財中的優(yōu)勢和不足 150

三、房地產(chǎn)市場中的個人投資研究 152

第五節(jié) 中國外匯理財市場發(fā)展分析 153

一、中國個人外匯理財情況 153

二、外匯在個人理財中的優(yōu)勢 155

三、選擇外匯理財產(chǎn)品的策略 155

四、外匯理財看幣種發(fā)展趨勢 157

第六節(jié) 中國期貨理財市場發(fā)展分析 158

一、期貨市場分析 158

二、期貨理財市場發(fā)展?fàn)顩r 160

三、期權(quán)在個人理財中的優(yōu)勢 160

四、期權(quán)在個人理財中的不足 161

五、期貨理財市場發(fā)展預(yù)測分析 161

第七節(jié) 中國股市理財市場發(fā)展分析 162

一、股票市場盤點 162

二、股票理財市場發(fā)展態(tài)勢 164

三、中國股市個人投資者狀況分析 165

四、中國股市總規(guī)模預(yù)測 166

第八節(jié) 其他理財產(chǎn)品市場分析 167

一、古玩在個人理財中的發(fā)展概況 167

二、黃金在個人理財中的發(fā)展概況 167

三、普通紀(jì)念金屬幣在個人理財中的發(fā)展概況 169

四、金銀紀(jì)念幣在個人理財中的發(fā)展概況 169

五、彩票在個人理財中的發(fā)展概況 170

第九章中國個人理財市場競爭格局分析 172

第一節(jié) 中國個人理財市場產(chǎn)品的競爭分析 172

一、銀行理財?shù)母偁幀F(xiàn)狀分析 172

二、基金業(yè)競爭模式 173

第二節(jié) 中國個人理財市場競爭格局 175

一、中國金融機(jī)構(gòu)的分業(yè)經(jīng)營 175

二、個人理財市場競爭存在的問題 177

三、中國商業(yè)銀行個人理財市場競爭力SWOT分析 179

四、外資在華銀行個人理財市場競爭力SWOT分析 183

五、券商個人理財市場競爭力SWOT分析 186

六、外資理財機(jī)構(gòu)主打高端理財市場狀況 186

第十章中國銀行個人理財業(yè)務(wù)市場主體競爭力分析 187

第一節(jié) 中國工商銀行股份有限公司 187

一、企業(yè)概況 187

二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 199

三、企業(yè)個人理財業(yè)務(wù)狀況分析 200

第二節(jié) 中國建設(shè)銀行股份有限公司 206

一、企業(yè)概況 206

二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 207

三、企業(yè)個人理財業(yè)務(wù)狀況分析 208

第三節(jié) 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司 212

一、企業(yè)概況 212

二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 212

三、企業(yè)個人理財業(yè)務(wù)狀況分析 213

第四節(jié) 招商銀行股份有限公司 214

一、企業(yè)概況 214

二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 215

三、企業(yè)個人理財業(yè)務(wù)狀況分析 216

第五節(jié) 廣東發(fā)展銀行 217

一、企業(yè)概況 217

二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 219

三、企業(yè)個人理財業(yè)務(wù)狀況分析 220

第六節(jié) 農(nóng)業(yè)銀行 221

一、企業(yè)概況 221

二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 221

三、企業(yè)個人理財業(yè)務(wù)狀況分析 222

第十一章中國券商個人理財業(yè)務(wù)主體競爭力分析 225

第一節(jié) 中信證券股份有限公司 225

一、企業(yè)概況 225

二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 226

第二節(jié) 宏源證券股份有限公司 228

一、企業(yè)概況 228

二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 228

第三節(jié) 東北證券股份有限公司 230

一、企業(yè)概況 230

二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 231

第四節(jié) 長江證券股份有限公司 232

一、企業(yè)概況 232

二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 236

第五節(jié) 國元證券股份有限公司 237

一、企業(yè)概況 237

二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 239

第六節(jié) 國金證券股份有限公司 240

一、企業(yè)概況 240

二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 244

第七節(jié) 海通證券股份有限公司 245

一、企業(yè)概況 245

二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 247

第八節(jié) 方正證券股份有限公司 248

一、企業(yè)概況 248

二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 250

第九節(jié) 光大證券股份有限公司 251

一、企業(yè)概況 251

二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 252

第十節(jié) 西南證券股份有限公司 253

一、企業(yè)概況 253

二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 254

第十二章中國基金管理公司個人理財業(yè)務(wù)主體競爭力分析 256

第一節(jié) 工銀瑞信 256

第二節(jié) 博時基金 260

第三節(jié) 鵬華基金 262

第四節(jié) 易方達(dá)基金 264

第十三章 2017-2022年中國個人理財市場發(fā)展趨勢分析 266

第一節(jié) 中國個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展展望 266

一、個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的驅(qū)動力 266

二、中國銀行理財業(yè)務(wù)發(fā)展的路徑選擇 267

第二節(jié) 未來個人理財市場預(yù)測分析 269

第十四章中國個人理財發(fā)展策略分析 271

第一節(jié) 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的營銷策略 271

一、水平營銷理論及其運(yùn)用 271

二、個人理財業(yè)務(wù)水平營銷的實施 273

三、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展策略 275

第二節(jié) 中資銀行個人理財業(yè)務(wù)市場拓展策略 277

一、中資銀行個人理財業(yè)務(wù)存在的問題 277

二、中資銀行個人理財業(yè)務(wù)市場競爭策略研究 278

第三節(jié) 中國個人理財?shù)陌l(fā)展策略分析 279

一、個人理財業(yè)務(wù)市場的拓展分析 279

二、個人理財業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)及對策 280

三、個人理財業(yè)務(wù)市場的競爭戰(zhàn)略 281

四、拓展個人理財業(yè)務(wù)的對策研究 281

第十五章 2017-2022年中國個人理財市場投資機(jī)會與風(fēng)險分析 284

第一節(jié) 中國個人理財市場投資機(jī)會分析 284

一、中國經(jīng)濟(jì)增長分析 284

二、個人理財投資建議 284

三、證券市場投資建議 286

四、深度解讀消費(fèi)行業(yè) 287

第二節(jié) 中國個人理財市場投資風(fēng)險分析 291

一、房產(chǎn)投資存在的風(fēng)險 291

二、在消費(fèi)行業(yè)投資存在的風(fēng)險 293

三、在證券投資方面存在的風(fēng)險 293

第三節(jié) 中國個人理財市場運(yùn)行機(jī)會預(yù)測 294

一、預(yù)測分析 294

二、建議 295

圖表目錄：

圖表 1：七國集團(tuán)GDP增長率（%） 18

圖表 2：金磚國家及部分亞洲經(jīng)濟(jì)體GDP同比增長率（%） 19

圖表 3：全球及主要經(jīng)濟(jì)體制造業(yè)和服務(wù)業(yè)PMI 21

圖表 4：全球及主要經(jīng)濟(jì)體制造業(yè)PMI新訂單和出口新訂單指數(shù) 21

圖表 5：全球主要經(jīng)濟(jì)體增長前景預(yù)估 31

圖表 6：2005-2016年我國基尼系數(shù)分析 36

圖表 7：銀行理財產(chǎn)品收益率曲線變化 91

圖表 8：具有理財能力的人群分布 111

圖表 9：理財體檢客戶學(xué)歷分析 116

圖表 10：理財體檢客戶收入分布 117

圖表 11：理財體檢客戶年齡分布 117

圖表 12：2016年銀行業(yè)理財市場月度余額和存續(xù)只數(shù) 138

圖表 13：券商個人理財市場競爭力SWOT分析 186

圖表 14：工商銀行組織架構(gòu) 198

圖表 15：工商銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 199

圖表 16：中國工商銀行盈利能力分析 199

圖表 17：中國工商銀行償債能力分析 199

圖表 18：中國工商銀行運(yùn)營能力分析 199

圖表 19：中國工商銀行成長能力分析 200

圖表 20：“利添利”賬戶理財業(yè)務(wù)功能圖示 201

更多圖表見正文……

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