2012-2016年中國外資銀行在華業(yè)務(wù)市場分析與發(fā)展趨勢研究報(bào)告
- 【報(bào)告名稱】2012-2016年中國外資銀行在華業(yè)務(wù)市場分析與發(fā)展趨勢研究報(bào)告
- 【關(guān) 鍵 字】外資銀行 市場分析 產(chǎn)業(yè)研究 行業(yè)研究 行業(yè)分析 研究報(bào)告
- 【出版日期】2012-10
- 【交付方式】Email電子版/特快專遞
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根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)的數(shù)據(jù)，2011年中國的181家外資銀行的總利潤翻了一番，從2010年的77.8億元增加至167.3億元；總資產(chǎn)增長24％，達(dá)到2.15萬億元。普華永道中國審計(jì)部金融服務(wù)合伙人胡亮告訴記者，在華外資銀行去年利潤增速快于中資銀行的主要原因是，利差擴(kuò)大、隨人民幣國際化衍生業(yè)務(wù)量猛增、外資行充分融入銀行間市場和基數(shù)較低。不過，由于同期中資銀行成長速度也相當(dāng)快且外資銀行的基數(shù)較小，外資銀行占中國銀行業(yè)總資產(chǎn)的比例僅從1.83%升至1.93%。
調(diào)查資料顯示，外資銀行認(rèn)為債務(wù)資本市場未來存在最大的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，與去年的調(diào)查結(jié)果一致。而排名第二和第三的分別為結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品和利率調(diào)期，結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品的排名較去年上升兩位。與過去幾年一樣，參與今年調(diào)查的41家外資銀行認(rèn)為嚴(yán)格的監(jiān)管環(huán)境仍然是關(guān)注焦點(diǎn)。在受訪者的愿望清單上，最希望放松的監(jiān)管限制是債券承銷、衍生產(chǎn)品和財(cái)富管理市場準(zhǔn)入、較高的境外融資配額，中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)（CNAPS）成員資格，QDII的平等待遇。值得注意的是，受訪者認(rèn)為中國銀監(jiān)會(huì)甚至比其母國的監(jiān)管機(jī)構(gòu)更支持他們。
本報(bào)告詳述了外資銀行在華業(yè)務(wù)的行業(yè)概況、市場發(fā)展現(xiàn)狀及外資銀行在華業(yè)務(wù)市場發(fā)展預(yù)測（未來五年市場供需及市場發(fā)展趨勢），并且在研究外資銀行在華業(yè)務(wù)市場競爭、原材料、客戶分析的基礎(chǔ)上，對(duì)外資銀行在華業(yè)務(wù)行業(yè)投資前景及投資價(jià)值進(jìn)行了研究，并提出了我們對(duì)外資銀行在華業(yè)務(wù)投資的建議。
目 錄
第一章 外資銀行在華發(fā)展概況 1
第一節(jié) 我國引進(jìn)和發(fā)展外資銀行經(jīng)歷階段 1
一、初始階段(1979-1989年) 1
二、發(fā)展階段(1990-1996年) 1
三、低迷階段(1997-2000年) 1
四、飛躍階段(2001-2006年) 2
五、穩(wěn)進(jìn)階段(2007-現(xiàn)今) 2
第二節(jié) 外資銀行在華投資進(jìn)程與特點(diǎn)分析 3
一、外資銀行在華投資進(jìn)程 3
二、外資銀行在華投資特點(diǎn)分析 5
第三節(jié) 外資銀行的進(jìn)入對(duì)我國銀行業(yè)的影響 8
一、從銀行效率角度分析 8
二、從銀行管理角度分析 8
三、從銀行業(yè)務(wù)角度分析 8
四、從銀行人才角度分析 8
第二章 外資銀行在華經(jīng)營現(xiàn)況分析 10
第一節(jié) 2011年外資銀行在華發(fā)展現(xiàn)狀分析 10
一、外資銀行在華機(jī)構(gòu)設(shè)置 10
二、外資銀行在華業(yè)務(wù)經(jīng)營現(xiàn)狀 10
三、外資銀行本土化現(xiàn)狀 11
四、外資銀行競爭優(yōu)勢分析 12
五、中國需要外資銀行 14
第二節(jié) 2011年外資銀行在華發(fā)展中存在的問題分析 15
一、相關(guān)監(jiān)管法規(guī)不到位，操作性不強(qiáng) 15
二、資產(chǎn)規(guī)模仍然偏小，金融占比較低 16
三、境內(nèi)存款少，籌資成本高 16
四、信貸業(yè)務(wù)集中度高，風(fēng)險(xiǎn)上升趨勢明顯 17
五、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)少，銀行服務(wù)功能有限 17
六、內(nèi)控制度不健全或執(zhí)行不嚴(yán)，“邊緣”違規(guī)經(jīng)營在一定程度上依然存在 17
七、外資銀行管理機(jī)制不夠協(xié)調(diào)統(tǒng)一 18
第三節(jié) 2011年外資銀行本土化存在的問題分析 18
一、人員本土化存在結(jié)構(gòu)性缺陷 18
二、中小型外資銀行客戶本土化嚴(yán)重不足 19
三、產(chǎn)品設(shè)計(jì)及營銷的模式生搬硬套 19
第三章 中國對(duì)外資銀行的監(jiān)管分析 21
第一節(jié) 2011年內(nèi)外資銀行監(jiān)管政策的國際比較及對(duì)中國的啟示 21
一、內(nèi)外資銀行監(jiān)管措施的比較 21
二、內(nèi)外資銀行統(tǒng)一監(jiān)管原則的比較 23
三、國際經(jīng)驗(yàn)對(duì)中國的啟示 24
第二節(jié) 2011年外資銀行審慎監(jiān)管分析 26
一、國際金融法上的審慎監(jiān)管原則 26
二、中國對(duì)外資銀行的審慎監(jiān)管的具體規(guī)定 29
三、評(píng)析與結(jié)論 31
第三節(jié) 2011年銀行業(yè)開放形勢下中國外資銀行監(jiān)管問題 34
一、中國對(duì)外資銀行監(jiān)管中存在的主要問題 34
二、完善中國外資銀行監(jiān)管的對(duì)策建議 34
第四節(jié) 2011年外資銀行流動(dòng)性監(jiān)管比較分析 35
一、流動(dòng)性監(jiān)管制度的基本理論 35
二、流動(dòng)性監(jiān)管的國際標(biāo)準(zhǔn) 37
三、中國對(duì)外資銀行流動(dòng)性監(jiān)管的相關(guān)規(guī)定 40
四、完善中國外資銀行流動(dòng)性監(jiān)管制度建議 41
第五節(jié) 2011年外資入股中資商業(yè)銀行的法律監(jiān)管 44
一、外資入股中資商業(yè)銀行的動(dòng)因分析 44
二、外資入股中資商業(yè)銀行的立法現(xiàn)狀及問題 45
三、發(fā)展建議 48
第六節(jié) 2011年對(duì)外資銀行監(jiān)管的政策選擇分析 52
一、中國對(duì)外資銀行市場準(zhǔn)入的監(jiān)管 52
二、中國對(duì)外資銀行市場運(yùn)作的監(jiān)管 53
三、中國外資銀行市場退出管理 55
第四章 后WTO時(shí)期外資銀行運(yùn)行分析 56
第一節(jié) 入世以來外資銀行發(fā)展的基本特點(diǎn) 56
一、外資銀行迅猛擴(kuò)張 56
二、外資銀行進(jìn)入中國市場的主要方式 56
三、外資銀行在華業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r良好 56
四、外資銀行通常采取定位于高端客戶的發(fā)展模式 57
五、高效優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是外資銀行參與競爭的重要手段 58
六、外資銀行認(rèn)為其競爭主要來自其他外資銀行 60
七、外資銀行的營銷手段獨(dú)特、客戶服務(wù)針對(duì)性強(qiáng) 60
八、人才競爭激烈，員工薪酬增速高 61
九、中外資銀行各有其優(yōu)劣 61
十、外資銀行基本認(rèn)可中國銀行業(yè)開放的政策 61
第二節(jié) 后WTO時(shí)期外資銀行對(duì)中資銀行的影響及對(duì)策 62
一、外資銀行對(duì)東道國銀行影響的理論 62
二、外資銀行對(duì)中資銀行的挑戰(zhàn)與威脅 64
第三節(jié) 后WTO時(shí)期中資銀行迎戰(zhàn)外資銀行的路徑選擇 67
第五章 上海市中外資銀行客戶構(gòu)成差異及流動(dòng)狀況分析 73
第一節(jié) 2011年上海市中外資銀行客戶構(gòu)成的比較分析 73
一、客戶注冊(cè)資金規(guī)模比較分析 73
二、客戶產(chǎn)業(yè)分類比較分析 74
第二節(jié) 2011年上海市中外資銀行客戶流動(dòng)狀況的比較分析 76
第三節(jié) 2011年上海市中外資銀行客戶結(jié)算業(yè)務(wù)量的比較分析 76
一、大額支付結(jié)算量比較分析 76
二、同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)量比較分析 77
第四節(jié) 2011年上海市中外資銀行客戶支付信用狀況的比較分析 78
第五節(jié) 上海市中外資銀行客戶比較分析的幾個(gè)結(jié)論 78
第六章 外資銀行參股中資銀行分析 81
第一節(jié) 外資入股國內(nèi)銀行的歷史背景和現(xiàn)實(shí)意義 81
第二節(jié) 2011年外資參股中資銀行的特點(diǎn)和影響 83
一、外資參股中資銀行的原因 83
二、外資參股中資銀行的主要特點(diǎn) 84
三、外資參股對(duì)中國銀行業(yè)的影響 85
第三節(jié) 2011年外資參股中資銀行模式及問題分析 86
一、外資參股中資銀行的主要模式 86
二、對(duì)外資參股中資銀行，監(jiān)管部門應(yīng)關(guān)注的問題 87
三、政策建議 90
第四節(jié) 外資參股對(duì)中國城市商業(yè)銀行經(jīng)營效率的影響分析 93
一、外資參股城市商業(yè)銀行的概況 93
二、經(jīng)營效率的變化分析 93
三、政策建議 94
第五節(jié) 2011年外資入股中資銀行的問題與對(duì)策 95
一、外資金融機(jī)構(gòu)入股中資商業(yè)銀行可能帶來的問題 95
二、對(duì)策建議 98
第七章 中外資銀行競爭優(yōu)勢及零售業(yè)務(wù)發(fā)展比較分析 100
第一節(jié) 外資銀行的競爭優(yōu)勢分析 100
一、外資銀行長期以來積累了先進(jìn)的經(jīng)營理念和管理方式 100
二、外資銀行在體制及經(jīng)營機(jī)制方面的優(yōu)勢 100
三、外資銀行提供多樣化的產(chǎn)品，重視產(chǎn)品創(chuàng)新和品牌建設(shè) 100
四、外資銀行具備雄厚的資金實(shí)力和較高的盈利水平 101
五、外資銀行在服務(wù)手段及服務(wù)方式方面具有明顯的優(yōu)勢 102
第二節(jié) 中資銀行的競爭優(yōu)勢分析 102
一、中資銀行擁有本土經(jīng)營的獨(dú)特優(yōu)勢 102
二、中資銀行擁有國家信譽(yù)優(yōu)勢 103
三、中外資銀行與同享國民待遇，可以改變中資銀行在某些方面的劣勢競爭地位 103
第三節(jié) 外資銀行與中資銀行的具體競爭分析 103
一、在高端客戶方面的激烈競爭 103
二、在中間業(yè)務(wù)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)等高端業(yè)務(wù)方面的競爭 104
第四節(jié) 中外資銀行零售業(yè)務(wù)的比較分析 105
一、信用卡業(yè)務(wù) 105
二、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù) 106
三、私人銀行業(yè)務(wù) 106
四、理財(cái)業(yè)務(wù) 107
第八章 外資商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)驗(yàn)與借鑒 112
第一節(jié) 外資商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)驗(yàn) 112
一、高級(jí)管理層重視合規(guī)經(jīng)營 112
二、不斷調(diào)整和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)，保證合規(guī)部門的相對(duì)獨(dú)立 112
三、明確合規(guī)部門職責(zé)，處理好合規(guī)與內(nèi)審的關(guān)系 114
四、在有效的組織結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架 115
五、將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)流程優(yōu)化相結(jié)合，減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生 115
六、培育良好的合規(guī)文化 116
第二節(jié) 對(duì)我國中資商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的啟示 116
一、改進(jìn)公司治理，提高董事會(huì)和高管層對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理責(zé)任 116
二、建立清晰的戰(zhàn)略定位和合理的組織結(jié)構(gòu) 117
三、注重合規(guī)和流程的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)合規(guī)方案“以任務(wù)為中心”向“以流程為中心”轉(zhuǎn)變 117
第九章 2012-2016年我國外資銀行發(fā)展對(duì)策與建議分析 119
第一節(jié) 促進(jìn)我國外資銀行發(fā)展的對(duì)策 119
一、建立健全外資銀行監(jiān)管法規(guī)體系，增強(qiáng)操作性 119
二、努力提升外資銀行發(fā)展規(guī)模，擴(kuò)大品種，適當(dāng)增加網(wǎng)點(diǎn) 119
三、進(jìn)一步落實(shí)外資銀行并表監(jiān)管、三方會(huì)談和外部審計(jì)制度 120
四、加強(qiáng)對(duì)外資銀行新業(yè)務(wù)領(lǐng)域和新業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)交叉領(lǐng)域的研究 120
五、建立統(tǒng)一、高效的外資銀行監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制 121
第二節(jié) 外資銀行本土化的有關(guān)建議 121
第三節(jié) 后危機(jī)時(shí)代新興市場國家外資銀行的監(jiān)管策略 122
一、金融危機(jī)后新興市場國家外資銀行監(jiān)管策略及其變化 122
二、新興市場國家外資銀行監(jiān)管新策略 124
第十章 2012-2016年外資銀發(fā)展趨勢及策略分析 127
第一節(jié) 2012-2016年外資銀行發(fā)展的基本趨勢 127
一、業(yè)務(wù)重點(diǎn)集中于東部沿海地區(qū)，但對(duì)內(nèi)陸地區(qū)的投資趨于增加 127
二、業(yè)務(wù)品種更加豐富，競爭日益白熱化 127
三、客戶發(fā)展模式呈現(xiàn)從高端下移的趨勢 128
四、交叉銷售能力進(jìn)一步加強(qiáng) 128
五、對(duì)最具有潛力的市場和客戶的爭奪更加激烈 129
第二節(jié) 2012-2016年全面入世后外資銀行發(fā)展趨勢分析 130
第三節(jié) 2012-2016年外資銀行在華擴(kuò)張的方式及策略 132
一、外資銀行在華擴(kuò)張概況 132
二、外資銀行進(jìn)入中國的方式 133
三、大營銷策略：整體運(yùn)營優(yōu)勢的擴(kuò)張 135
第四節(jié) 外資銀行中國市場宣傳策略分析 137
一、匯豐銀行 137
二、花旗銀行 139
三、渣打銀行 140
四、荷蘭銀行 141
五、東亞銀行 141
六、蘇格蘭皇家銀行 142
第五節(jié) 2012-2016年外資銀行布局中國市場五大攻略 142
一、與中資行正面拼搶中間業(yè)務(wù) 142
二、短期內(nèi)走高端路線經(jīng)營零售業(yè)務(wù) 143
三、積極搶食人民幣業(yè)務(wù) 144
四、依靠差異化競爭批發(fā)業(yè)務(wù) 145
五、人才本土化沖擊中資行用人體制 146
通過《2012-2016年中國外資銀行在華業(yè)務(wù)市場分析與發(fā)展趨勢研究報(bào)告》，生產(chǎn)企業(yè)及投資機(jī)構(gòu)將充分了解產(chǎn)品市場、原材料供應(yīng)、銷售方式、市場供需、有效客戶、潛在客戶等詳實(shí)信息，為研究競爭對(duì)手的市場定位，產(chǎn)品特征、產(chǎn)品定價(jià)、營銷模式、銷售網(wǎng)絡(luò)和企業(yè)發(fā)展提供了科學(xué)決策依據(jù)。
調(diào)查資料顯示，外資銀行認(rèn)為債務(wù)資本市場未來存在最大的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，與去年的調(diào)查結(jié)果一致。而排名第二和第三的分別為結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品和利率調(diào)期，結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品的排名較去年上升兩位。與過去幾年一樣，參與今年調(diào)查的41家外資銀行認(rèn)為嚴(yán)格的監(jiān)管環(huán)境仍然是關(guān)注焦點(diǎn)。在受訪者的愿望清單上，最希望放松的監(jiān)管限制是債券承銷、衍生產(chǎn)品和財(cái)富管理市場準(zhǔn)入、較高的境外融資配額，中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)（CNAPS）成員資格，QDII的平等待遇。值得注意的是，受訪者認(rèn)為中國銀監(jiān)會(huì)甚至比其母國的監(jiān)管機(jī)構(gòu)更支持他們。
本報(bào)告詳述了外資銀行在華業(yè)務(wù)的行業(yè)概況、市場發(fā)展現(xiàn)狀及外資銀行在華業(yè)務(wù)市場發(fā)展預(yù)測（未來五年市場供需及市場發(fā)展趨勢），并且在研究外資銀行在華業(yè)務(wù)市場競爭、原材料、客戶分析的基礎(chǔ)上，對(duì)外資銀行在華業(yè)務(wù)行業(yè)投資前景及投資價(jià)值進(jìn)行了研究，并提出了我們對(duì)外資銀行在華業(yè)務(wù)投資的建議。
目 錄
第一章 外資銀行在華發(fā)展概況 1
第一節(jié) 我國引進(jìn)和發(fā)展外資銀行經(jīng)歷階段 1
一、初始階段(1979-1989年) 1
二、發(fā)展階段(1990-1996年) 1
三、低迷階段(1997-2000年) 1
四、飛躍階段(2001-2006年) 2
五、穩(wěn)進(jìn)階段(2007-現(xiàn)今) 2
第二節(jié) 外資銀行在華投資進(jìn)程與特點(diǎn)分析 3
一、外資銀行在華投資進(jìn)程 3
二、外資銀行在華投資特點(diǎn)分析 5
第三節(jié) 外資銀行的進(jìn)入對(duì)我國銀行業(yè)的影響 8
一、從銀行效率角度分析 8
二、從銀行管理角度分析 8
三、從銀行業(yè)務(wù)角度分析 8
四、從銀行人才角度分析 8
第二章 外資銀行在華經(jīng)營現(xiàn)況分析 10
第一節(jié) 2011年外資銀行在華發(fā)展現(xiàn)狀分析 10
一、外資銀行在華機(jī)構(gòu)設(shè)置 10
二、外資銀行在華業(yè)務(wù)經(jīng)營現(xiàn)狀 10
三、外資銀行本土化現(xiàn)狀 11
四、外資銀行競爭優(yōu)勢分析 12
五、中國需要外資銀行 14
第二節(jié) 2011年外資銀行在華發(fā)展中存在的問題分析 15
一、相關(guān)監(jiān)管法規(guī)不到位，操作性不強(qiáng) 15
二、資產(chǎn)規(guī)模仍然偏小，金融占比較低 16
三、境內(nèi)存款少，籌資成本高 16
四、信貸業(yè)務(wù)集中度高，風(fēng)險(xiǎn)上升趨勢明顯 17
五、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)少，銀行服務(wù)功能有限 17
六、內(nèi)控制度不健全或執(zhí)行不嚴(yán)，“邊緣”違規(guī)經(jīng)營在一定程度上依然存在 17
七、外資銀行管理機(jī)制不夠協(xié)調(diào)統(tǒng)一 18
第三節(jié) 2011年外資銀行本土化存在的問題分析 18
一、人員本土化存在結(jié)構(gòu)性缺陷 18
二、中小型外資銀行客戶本土化嚴(yán)重不足 19
三、產(chǎn)品設(shè)計(jì)及營銷的模式生搬硬套 19
第三章 中國對(duì)外資銀行的監(jiān)管分析 21
第一節(jié) 2011年內(nèi)外資銀行監(jiān)管政策的國際比較及對(duì)中國的啟示 21
一、內(nèi)外資銀行監(jiān)管措施的比較 21
二、內(nèi)外資銀行統(tǒng)一監(jiān)管原則的比較 23
三、國際經(jīng)驗(yàn)對(duì)中國的啟示 24
第二節(jié) 2011年外資銀行審慎監(jiān)管分析 26
一、國際金融法上的審慎監(jiān)管原則 26
二、中國對(duì)外資銀行的審慎監(jiān)管的具體規(guī)定 29
三、評(píng)析與結(jié)論 31
第三節(jié) 2011年銀行業(yè)開放形勢下中國外資銀行監(jiān)管問題 34
一、中國對(duì)外資銀行監(jiān)管中存在的主要問題 34
二、完善中國外資銀行監(jiān)管的對(duì)策建議 34
第四節(jié) 2011年外資銀行流動(dòng)性監(jiān)管比較分析 35
一、流動(dòng)性監(jiān)管制度的基本理論 35
二、流動(dòng)性監(jiān)管的國際標(biāo)準(zhǔn) 37
三、中國對(duì)外資銀行流動(dòng)性監(jiān)管的相關(guān)規(guī)定 40
四、完善中國外資銀行流動(dòng)性監(jiān)管制度建議 41
第五節(jié) 2011年外資入股中資商業(yè)銀行的法律監(jiān)管 44
一、外資入股中資商業(yè)銀行的動(dòng)因分析 44
二、外資入股中資商業(yè)銀行的立法現(xiàn)狀及問題 45
三、發(fā)展建議 48
第六節(jié) 2011年對(duì)外資銀行監(jiān)管的政策選擇分析 52
一、中國對(duì)外資銀行市場準(zhǔn)入的監(jiān)管 52
二、中國對(duì)外資銀行市場運(yùn)作的監(jiān)管 53
三、中國外資銀行市場退出管理 55
第四章 后WTO時(shí)期外資銀行運(yùn)行分析 56
第一節(jié) 入世以來外資銀行發(fā)展的基本特點(diǎn) 56
一、外資銀行迅猛擴(kuò)張 56
二、外資銀行進(jìn)入中國市場的主要方式 56
三、外資銀行在華業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r良好 56
四、外資銀行通常采取定位于高端客戶的發(fā)展模式 57
五、高效優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是外資銀行參與競爭的重要手段 58
六、外資銀行認(rèn)為其競爭主要來自其他外資銀行 60
七、外資銀行的營銷手段獨(dú)特、客戶服務(wù)針對(duì)性強(qiáng) 60
八、人才競爭激烈，員工薪酬增速高 61
九、中外資銀行各有其優(yōu)劣 61
十、外資銀行基本認(rèn)可中國銀行業(yè)開放的政策 61
第二節(jié) 后WTO時(shí)期外資銀行對(duì)中資銀行的影響及對(duì)策 62
一、外資銀行對(duì)東道國銀行影響的理論 62
二、外資銀行對(duì)中資銀行的挑戰(zhàn)與威脅 64
第三節(jié) 后WTO時(shí)期中資銀行迎戰(zhàn)外資銀行的路徑選擇 67
第五章 上海市中外資銀行客戶構(gòu)成差異及流動(dòng)狀況分析 73
第一節(jié) 2011年上海市中外資銀行客戶構(gòu)成的比較分析 73
一、客戶注冊(cè)資金規(guī)模比較分析 73
二、客戶產(chǎn)業(yè)分類比較分析 74
第二節(jié) 2011年上海市中外資銀行客戶流動(dòng)狀況的比較分析 76
第三節(jié) 2011年上海市中外資銀行客戶結(jié)算業(yè)務(wù)量的比較分析 76
一、大額支付結(jié)算量比較分析 76
二、同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)量比較分析 77
第四節(jié) 2011年上海市中外資銀行客戶支付信用狀況的比較分析 78
第五節(jié) 上海市中外資銀行客戶比較分析的幾個(gè)結(jié)論 78
第六章 外資銀行參股中資銀行分析 81
第一節(jié) 外資入股國內(nèi)銀行的歷史背景和現(xiàn)實(shí)意義 81
第二節(jié) 2011年外資參股中資銀行的特點(diǎn)和影響 83
一、外資參股中資銀行的原因 83
二、外資參股中資銀行的主要特點(diǎn) 84
三、外資參股對(duì)中國銀行業(yè)的影響 85
第三節(jié) 2011年外資參股中資銀行模式及問題分析 86
一、外資參股中資銀行的主要模式 86
二、對(duì)外資參股中資銀行，監(jiān)管部門應(yīng)關(guān)注的問題 87
三、政策建議 90
第四節(jié) 外資參股對(duì)中國城市商業(yè)銀行經(jīng)營效率的影響分析 93
一、外資參股城市商業(yè)銀行的概況 93
二、經(jīng)營效率的變化分析 93
三、政策建議 94
第五節(jié) 2011年外資入股中資銀行的問題與對(duì)策 95
一、外資金融機(jī)構(gòu)入股中資商業(yè)銀行可能帶來的問題 95
二、對(duì)策建議 98
第七章 中外資銀行競爭優(yōu)勢及零售業(yè)務(wù)發(fā)展比較分析 100
第一節(jié) 外資銀行的競爭優(yōu)勢分析 100
一、外資銀行長期以來積累了先進(jìn)的經(jīng)營理念和管理方式 100
二、外資銀行在體制及經(jīng)營機(jī)制方面的優(yōu)勢 100
三、外資銀行提供多樣化的產(chǎn)品，重視產(chǎn)品創(chuàng)新和品牌建設(shè) 100
四、外資銀行具備雄厚的資金實(shí)力和較高的盈利水平 101
五、外資銀行在服務(wù)手段及服務(wù)方式方面具有明顯的優(yōu)勢 102
第二節(jié) 中資銀行的競爭優(yōu)勢分析 102
一、中資銀行擁有本土經(jīng)營的獨(dú)特優(yōu)勢 102
二、中資銀行擁有國家信譽(yù)優(yōu)勢 103
三、中外資銀行與同享國民待遇，可以改變中資銀行在某些方面的劣勢競爭地位 103
第三節(jié) 外資銀行與中資銀行的具體競爭分析 103
一、在高端客戶方面的激烈競爭 103
二、在中間業(yè)務(wù)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)等高端業(yè)務(wù)方面的競爭 104
第四節(jié) 中外資銀行零售業(yè)務(wù)的比較分析 105
一、信用卡業(yè)務(wù) 105
二、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù) 106
三、私人銀行業(yè)務(wù) 106
四、理財(cái)業(yè)務(wù) 107
第八章 外資商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)驗(yàn)與借鑒 112
第一節(jié) 外資商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)驗(yàn) 112
一、高級(jí)管理層重視合規(guī)經(jīng)營 112
二、不斷調(diào)整和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)，保證合規(guī)部門的相對(duì)獨(dú)立 112
三、明確合規(guī)部門職責(zé)，處理好合規(guī)與內(nèi)審的關(guān)系 114
四、在有效的組織結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架 115
五、將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)流程優(yōu)化相結(jié)合，減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生 115
六、培育良好的合規(guī)文化 116
第二節(jié) 對(duì)我國中資商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的啟示 116
一、改進(jìn)公司治理，提高董事會(huì)和高管層對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理責(zé)任 116
二、建立清晰的戰(zhàn)略定位和合理的組織結(jié)構(gòu) 117
三、注重合規(guī)和流程的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)合規(guī)方案“以任務(wù)為中心”向“以流程為中心”轉(zhuǎn)變 117
第九章 2012-2016年我國外資銀行發(fā)展對(duì)策與建議分析 119
第一節(jié) 促進(jìn)我國外資銀行發(fā)展的對(duì)策 119
一、建立健全外資銀行監(jiān)管法規(guī)體系，增強(qiáng)操作性 119
二、努力提升外資銀行發(fā)展規(guī)模，擴(kuò)大品種，適當(dāng)增加網(wǎng)點(diǎn) 119
三、進(jìn)一步落實(shí)外資銀行并表監(jiān)管、三方會(huì)談和外部審計(jì)制度 120
四、加強(qiáng)對(duì)外資銀行新業(yè)務(wù)領(lǐng)域和新業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)交叉領(lǐng)域的研究 120
五、建立統(tǒng)一、高效的外資銀行監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制 121
第二節(jié) 外資銀行本土化的有關(guān)建議 121
第三節(jié) 后危機(jī)時(shí)代新興市場國家外資銀行的監(jiān)管策略 122
一、金融危機(jī)后新興市場國家外資銀行監(jiān)管策略及其變化 122
二、新興市場國家外資銀行監(jiān)管新策略 124
第十章 2012-2016年外資銀發(fā)展趨勢及策略分析 127
第一節(jié) 2012-2016年外資銀行發(fā)展的基本趨勢 127
一、業(yè)務(wù)重點(diǎn)集中于東部沿海地區(qū)，但對(duì)內(nèi)陸地區(qū)的投資趨于增加 127
二、業(yè)務(wù)品種更加豐富，競爭日益白熱化 127
三、客戶發(fā)展模式呈現(xiàn)從高端下移的趨勢 128
四、交叉銷售能力進(jìn)一步加強(qiáng) 128
五、對(duì)最具有潛力的市場和客戶的爭奪更加激烈 129
第二節(jié) 2012-2016年全面入世后外資銀行發(fā)展趨勢分析 130
第三節(jié) 2012-2016年外資銀行在華擴(kuò)張的方式及策略 132
一、外資銀行在華擴(kuò)張概況 132
二、外資銀行進(jìn)入中國的方式 133
三、大營銷策略：整體運(yùn)營優(yōu)勢的擴(kuò)張 135
第四節(jié) 外資銀行中國市場宣傳策略分析 137
一、匯豐銀行 137
二、花旗銀行 139
三、渣打銀行 140
四、荷蘭銀行 141
五、東亞銀行 141
六、蘇格蘭皇家銀行 142
第五節(jié) 2012-2016年外資銀行布局中國市場五大攻略 142
一、與中資行正面拼搶中間業(yè)務(wù) 142
二、短期內(nèi)走高端路線經(jīng)營零售業(yè)務(wù) 143
三、積極搶食人民幣業(yè)務(wù) 144
四、依靠差異化競爭批發(fā)業(yè)務(wù) 145
五、人才本土化沖擊中資行用人體制 146
通過《2012-2016年中國外資銀行在華業(yè)務(wù)市場分析與發(fā)展趨勢研究報(bào)告》，生產(chǎn)企業(yè)及投資機(jī)構(gòu)將充分了解產(chǎn)品市場、原材料供應(yīng)、銷售方式、市場供需、有效客戶、潛在客戶等詳實(shí)信息，為研究競爭對(duì)手的市場定位，產(chǎn)品特征、產(chǎn)品定價(jià)、營銷模式、銷售網(wǎng)絡(luò)和企業(yè)發(fā)展提供了科學(xué)決策依據(jù)。
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