2019-2025年中國(guó)小微金融行業(yè)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)態(tài)勢(shì)與投資方向咨詢報(bào)告

報(bào)告目錄：

第 一部分 產(chǎn)業(yè)環(huán)境透視

第.一章 小微金融行業(yè)相關(guān)概述1

第 一節(jié) 小微金融的由來及發(fā)展1

一、服務(wù)對(duì)象的擴(kuò)展1

二、金融服務(wù)的多元化 1

三、經(jīng)營(yíng)主體的多元化 1

四、金融技術(shù)創(chuàng)新 1

第二節(jié) 小微金融的特點(diǎn) 2

第三節(jié) 小微金融的發(fā)展策略 2

 

第二章 中國(guó)小微企業(yè)發(fā)展環(huán)境分析 5

第 一節(jié) 經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析5

一、全球經(jīng)濟(jì)貿(mào)易形勢(shì) 5

二、中國(guó)經(jīng)濟(jì)緩中企穩(wěn) 7

三、人民幣匯率的變動(dòng) 8

四、勞動(dòng)力成本的上升 9

第二節(jié) 社會(huì)環(huán)境分析10

一、城鄉(xiāng)居民收入情況 10

二、居民消費(fèi)水平情況 10

三、消費(fèi)市場(chǎng)發(fā)展情況 12

第三節(jié) 內(nèi)部環(huán)境分析13

一、小微企業(yè)人力資源分析 13

二、小微企業(yè)組織結(jié)構(gòu)分析 14

三、小微企業(yè)文化分析 15

四、小微企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新能力分析 18

第四節(jié) 其他環(huán)境分析21

一、政策環(huán)境分析 21

二、融資環(huán)境分析 26

三、財(cái)稅環(huán)境分析 26

 

第三章 中國(guó)小微企業(yè)融資需求分析 28

第 一節(jié) 小微企業(yè)融資需求現(xiàn)狀分析28

一、小微企業(yè)融資需求強(qiáng)烈 28

二、融資需求量大幅上升28

三、融資需求呈現(xiàn)新動(dòng)向29

四、外貿(mào)企業(yè)融資需求凸顯 29

第二節(jié) 小微企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)中的融資需求分析30

一、長(zhǎng)期資金支持 30

二、融資創(chuàng)新方式 31

三、差別化信貸政策31

四、技術(shù)改造資金支持 31

第三節(jié) 小微企業(yè)融資需求的細(xì)分分析 32

一、客戶終生價(jià)值視角 32

二、基于產(chǎn)品創(chuàng)新層級(jí) 32

三、基于商業(yè)模式構(gòu)成 33

四、結(jié)論和建議34

 

第二部分 市場(chǎng)全景調(diào)研

第四章 金融機(jī)構(gòu)服務(wù)小微企業(yè)狀況分析 35

第 一節(jié) 我國(guó)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)小微企業(yè)模式分析35

一、小微金融服務(wù)模式的要求35

二、服務(wù)小微企業(yè)的比較優(yōu)勢(shì)35

三、應(yīng)發(fā)揮中小銀行的作用 36

第二節(jié) 我國(guó)銀行服務(wù)小微企業(yè)現(xiàn)狀分析36

一、專業(yè)化組織體系日趨完善36

二、信貸投放更趨合理 37

三、體制機(jī)制逐步優(yōu)化 38

四、綜合服務(wù)能力顯著提升 39

第三節(jié) 我國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)服務(wù)小微企業(yè)分析39

一、發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)保障功能 39

二、提升企業(yè)信用水平 40

三、大力發(fā)展出口信用保險(xiǎn) 40

四、創(chuàng)新保險(xiǎn)資金運(yùn)用方式 40

第四節(jié) 小額貸款公司服務(wù)小微企業(yè)分析41

一、小貸公司開拓小微企業(yè)融資渠道 41

二、小貸公司轉(zhuǎn)制村鎮(zhèn)銀行分析 41

三、小貸公司創(chuàng)新發(fā)展方式分析 43

第五節(jié) 國(guó)際大型銀行小微企業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展啟示 47

一、業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)驗(yàn) 47

二、風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn) 49

三、對(duì)我國(guó)銀行的啟示 49

第六節(jié) 中國(guó)部分銀行小微企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀52

一、工商銀行 52

二、建設(shè)銀行 54

三、農(nóng)業(yè)銀行 60

四、招商銀行 60

五、光大銀行 63

六、民生銀行 64

 

第五章 中國(guó)小額貸款行業(yè)發(fā)展分析 66

第 一節(jié) 小額貸款行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析66

一、小額貸款行業(yè)發(fā)展綜述 66

二、小額貸款行業(yè)市場(chǎng)環(huán)境及影響分析67

三、國(guó)際小額貸款行業(yè)發(fā)展分析及經(jīng)驗(yàn)借鑒68

第二節(jié) 小額貸款行業(yè)細(xì)分市場(chǎng)發(fā)展分析71

一、農(nóng)村小額貸款市場(chǎng)運(yùn)行與前景71

二、中小企業(yè)小額貸款市場(chǎng)運(yùn)行與發(fā)展前景76

三、個(gè)人小額貸款市場(chǎng)運(yùn)行現(xiàn)狀與發(fā)展前景78

四、科技小額貸款市場(chǎng)運(yùn)行現(xiàn)狀與發(fā)展前景78

第三節(jié) 小額貸款行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局分析81

一、小額貸款行業(yè)區(qū)域市場(chǎng)分析 81

二、小額貸款行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)及策略83

三、貸款企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力分析84

四、小額貸款行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)經(jīng)營(yíng)形勢(shì)分析 86

 

第六章 中國(guó)P2P信貸行業(yè)發(fā)展分析 89

第 一節(jié) P2P信貸產(chǎn)業(yè)環(huán)境透視89

一、中國(guó)P2P信貸行業(yè)投資背景89

二、中國(guó)P2P信貸行業(yè)市場(chǎng)環(huán)境分析90

三、國(guó)際P2P信貸行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)借鑒92

第二節(jié) P2P信貸市場(chǎng)全景調(diào)研95

一、中國(guó)P2P信貸行業(yè)運(yùn)行現(xiàn)狀分析95

二、中國(guó)P2P信貸行業(yè)發(fā)展模式分析97

三、中國(guó)網(wǎng)絡(luò)信貸平臺(tái)經(jīng)營(yíng)分析 97

1、B2C網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)經(jīng)營(yíng)分析 97

2、P2P網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)分析 98

第三節(jié) P2P信貸競(jìng)爭(zhēng)格局分析99

一、中國(guó)P2P信貸行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)與合作分析 99

二、中國(guó)P2P信貸行業(yè)重點(diǎn)區(qū)域分析103

三、中國(guó)P2P信貸行業(yè)重點(diǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)分析104

第四節(jié) P2P信貸業(yè)務(wù)管理與風(fēng)險(xiǎn)控制 106

一、P2P信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)劃分 106

二、P2P信貸業(yè)務(wù)前管理 106

三、P2P信貸業(yè)務(wù)后發(fā)放流程 109

四、中國(guó)P2P信貸可持續(xù)發(fā)展分析 110

 

第七章 小微金融行業(yè)發(fā)展分析113

第 一節(jié) 發(fā)展歷程113

一、模式形成階段 113

二、服務(wù)深化階段 113

三、轉(zhuǎn)型提升階段 113

第二節(jié) 制度環(huán)境114

一、小微企業(yè)金融服務(wù)需求分析 114

二、小微企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)計(jì)制度116

三、金融機(jī)構(gòu)服務(wù)小微客戶的運(yùn)營(yíng)成本118

四、小微貸款投放的存貸比約束 118

第三節(jié) 企業(yè)經(jīng)營(yíng)118

一、融資狀況 118

二、運(yùn)營(yíng)模式 120

三、風(fēng)險(xiǎn)管理 123

 

第八章 小微金融創(chuàng)新服務(wù)模式分析 125

第 一節(jié) “浦東模式”125

一、政府和銀行的定位和分工125

二、小微企業(yè)創(chuàng)新金融產(chǎn)品展示 128

1、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款128

2、場(chǎng)外交易市場(chǎng)股權(quán)質(zhì)押貸款129

3、擬上市培育小企業(yè)信用貸 131

4、小微企業(yè)合同能源貸和IFC能效貸 132

5、小微企業(yè)信用貸 132

三、創(chuàng)新成果推廣應(yīng)用情況 132

第二節(jié) 小微企業(yè)“年審制”貸款產(chǎn)品 133

一、銀監(jiān)會(huì)創(chuàng)新小微企業(yè)還款方式的政策 133

二、華夏銀行紹興分行小企業(yè)金融創(chuàng)新產(chǎn)品140

1、“年審制”貸款產(chǎn)品融資期限階段 140

2、“商圈貸”一攬子金融服務(wù)方案 140

3、“賣斷型接力貸”產(chǎn)品 141

三、金融創(chuàng)新成果及推廣應(yīng)用情況142

第三節(jié) 民間金融創(chuàng)新模式P2P網(wǎng)貸 145

一、網(wǎng)貸平臺(tái)利率分析 145

二、網(wǎng)貸平臺(tái)收費(fèi)情況 146

三、借款人融資成本分析147

四、P2P平臺(tái)小微信貸項(xiàng)目分析 148

第四節(jié) 民營(yíng)銀行小微企業(yè)金融服務(wù)最新進(jìn)展149

一、浙江網(wǎng)商銀行 149

二、上海華瑞銀行 150

三、前海微眾銀行 152

四、天津金城銀行 152

五、溫州民商銀行 154

 

第三部分 競(jìng)爭(zhēng)格局分析

第九章 小微金融行業(yè)區(qū)域市場(chǎng)分析 156

第 一節(jié) 華東地區(qū)小微金融行業(yè)分析156

一、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 156

1、山東156

2、江蘇159

3、安徽160

4、浙江160

5、福建164

6、上海165

二、市場(chǎng)規(guī)模情況分析 165

三、市場(chǎng)需求情況分析 167

四、行業(yè)發(fā)展前景預(yù)測(cè) 167

第二節(jié) 華南地區(qū)小微金融行業(yè)分析167

一、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 167

二、市場(chǎng)規(guī)模情況分析 169

三、市場(chǎng)需求情況分析 170

四、行業(yè)發(fā)展前景預(yù)測(cè) 170

第三節(jié) 華中地區(qū)小微金融行業(yè)分析170

一、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 170

二、市場(chǎng)規(guī)模情況分析 172

三、市場(chǎng)需求情況分析 173

四、行業(yè)發(fā)展前景預(yù)測(cè) 173

第四節(jié) 華北地區(qū)小微金融行業(yè)分析175

一、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 175

二、市場(chǎng)規(guī)模情況分析 175

三、市場(chǎng)需求情況分析 176

四、行業(yè)發(fā)展前景預(yù)測(cè) 176

第五節(jié) 東北地區(qū)小微金融行業(yè)分析176

一、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 176

二、市場(chǎng)規(guī)模情況分析 179

三、市場(chǎng)需求情況分析 179

四、行業(yè)發(fā)展前景預(yù)測(cè) 180

第六節(jié) 西部地區(qū)小微金融行業(yè)分析180

一、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 180

二、市場(chǎng)規(guī)模情況分析 182

三、市場(chǎng)需求情況分析 183

四、行業(yè)發(fā)展前景預(yù)測(cè) 183

 

第十章 重點(diǎn)小微金融服務(wù)平臺(tái)發(fā)展分析 185

第 一節(jié) 阿里小微金融服務(wù)集團(tuán)185

一、平臺(tái)簡(jiǎn)介 185

二、小微金融產(chǎn)品及服務(wù)185

三、平臺(tái)經(jīng)營(yíng)狀況分析 186

四、平臺(tái)金融服務(wù)創(chuàng)新及特色187

第二節(jié) 匯付天下187

一、平臺(tái)簡(jiǎn)介 187

二、小微金融產(chǎn)品及服務(wù)188

三、平臺(tái)經(jīng)營(yíng)狀況分析 188

四、平臺(tái)金融服務(wù)創(chuàng)新及特色189

第三節(jié) 深圳小微企業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)190

一、平臺(tái)簡(jiǎn)介 190

二、小微金融產(chǎn)品及服務(wù)190

三、平臺(tái)經(jīng)營(yíng)狀況分析 191

四、平臺(tái)金融服務(wù)創(chuàng)新及特色191

第四節(jié) 宜信小微企業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)191

一、平臺(tái)簡(jiǎn)介 191

二、小微金融產(chǎn)品及服務(wù)191

三、平臺(tái)經(jīng)營(yíng)狀況分析 192

四、平臺(tái)金融服務(wù)創(chuàng)新及特色193

第五節(jié) 光大銀行小微綜合金融服務(wù)平臺(tái)193

一、平臺(tái)簡(jiǎn)介 193

二、小微金融產(chǎn)品及服務(wù)193

三、平臺(tái)經(jīng)營(yíng)狀況分析 196

四、平臺(tái)金融服務(wù)創(chuàng)新及特色196

第六節(jié) 理財(cái)范投融資平臺(tái)197

一、平臺(tái)簡(jiǎn)介 197

二、小微金融產(chǎn)品及服務(wù)197

三、平臺(tái)經(jīng)營(yíng)狀況分析 198

四、平臺(tái)金融服務(wù)創(chuàng)新及特色198

第七節(jié) 玖富微金融平臺(tái) 199

一、平臺(tái)簡(jiǎn)介 199

二、小微金融產(chǎn)品及服務(wù)199

三、平臺(tái)經(jīng)營(yíng)狀況分析 200

四、平臺(tái)金融服務(wù)創(chuàng)新及特色200

第八節(jié) 華夏銀行金融服務(wù)平臺(tái)201

一、平臺(tái)簡(jiǎn)介 201

二、小微金融產(chǎn)品及服務(wù)201

三、平臺(tái)經(jīng)營(yíng)狀況分析 202

四、平臺(tái)金融服務(wù)創(chuàng)新及特色202

第九節(jié) 河南國(guó)控小微204

一、平臺(tái)簡(jiǎn)介 204

二、小微金融產(chǎn)品及服務(wù)204

三、平臺(tái)經(jīng)營(yíng)狀況分析 204

四、平臺(tái)金融服務(wù)創(chuàng)新及特色204

第十節(jié) 平安普惠205

一、平臺(tái)簡(jiǎn)介 205

二、小微金融產(chǎn)品及服務(wù)206

三、平臺(tái)經(jīng)營(yíng)狀況分析 207

四、平臺(tái)金融服務(wù)創(chuàng)新及特色209

 

第四部分 發(fā)展前景展望

第十一章 2019-2025年小微金融行業(yè)前景及趨勢(shì)預(yù)測(cè)210

第 一節(jié) 2019-2025年小微金融市場(chǎng)發(fā)展前景 210

一、小微金融市場(chǎng)發(fā)展?jié)摿?span lang="EN-US"> 210

二、小微金融市場(chǎng)發(fā)展前景展望 211

三、小微金融細(xì)分行業(yè)發(fā)展前景分析 212

第二節(jié) 2019-2025年小微金融市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè) 213

一、小微金融行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析 213

二、小微金融行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè) 214

三、小微金融行業(yè)細(xì)分市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì) 214

 

第十二章 2019-2025年小微金融行業(yè)投資機(jī)會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)防范 217

第 一節(jié) 中國(guó)小微金融行業(yè)投資特性分析217

一、小微金融行業(yè)進(jìn)入壁壘分析 217

二、小微金融行業(yè)盈利模式分析 219

三、小微金融行業(yè)盈利因素分析 221

第二節(jié) 中國(guó)小微金融行業(yè)投資情況分析223

一、小微金融行業(yè)總體投資及結(jié)構(gòu)223

二、小微金融行業(yè)投資規(guī)模情況 223

三、小微金融行業(yè)投資項(xiàng)目分析 223

第三節(jié) 中國(guó)小微金融行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)232

一、小微金融行業(yè)供求風(fēng)險(xiǎn) 232

二、小微金融關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn) 235

三、小微金融行業(yè)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn) 235

四、小微金融行業(yè)政策風(fēng)險(xiǎn) 239

第四節(jié) 小微金融行業(yè)投資機(jī)會(huì)241

一、產(chǎn)業(yè)鏈投資機(jī)會(huì)241

二、細(xì)分市場(chǎng)投資機(jī)會(huì) 242

三、重點(diǎn)區(qū)域投資機(jī)會(huì) 242

 

第十三章 小微金融行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究 244

第 一節(jié) 小微金融行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究244

一、戰(zhàn)略綜合規(guī)劃 244

二、技術(shù)開發(fā)戰(zhàn)略 245

三、業(yè)務(wù)組合戰(zhàn)略 246

四、區(qū)域戰(zhàn)略規(guī)劃 246

五、產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃 246

六、營(yíng)銷品牌戰(zhàn)略 248

七、競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略規(guī)劃 249

第二節(jié) 對(duì)中國(guó)小微金融品牌的戰(zhàn)略思考249

一、小微金融品牌的重要性 249

二、小微金融實(shí)施品牌戰(zhàn)略的意義250

三、小微金融企業(yè)品牌的現(xiàn)狀分析251

四、中國(guó)小微金融企業(yè)的品牌戰(zhàn)略251

五、小微金融品牌戰(zhàn)略管理的策略253

第三節(jié) 小微金融行業(yè)經(jīng)營(yíng)策略分析254

一、小微金融市場(chǎng)細(xì)分策略 254

二、小微金融市場(chǎng)創(chuàng)新策略 255

三、品牌定位與品類規(guī)劃259

四、小微金融新產(chǎn)品差異化戰(zhàn)略 260

第四節(jié) 小微金融行業(yè)投資戰(zhàn)略研究262

一、小微金融行業(yè)投資戰(zhàn)略 262

二、2019-2025年小微金融行業(yè)投資戰(zhàn)略 265

三、2019-2025年細(xì)分行業(yè)投資戰(zhàn)略 267

 

圖表目錄：

圖表：2014-2018年中國(guó)P2P信貸的主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)95

圖表：中國(guó)P2P信貸行業(yè)運(yùn)營(yíng)平臺(tái)基本情況分析 96

圖表：上海銀行分別給予以下信用授信額度131

圖表：2017年華南地區(qū)小額放貸額度169

圖表：2017年華南地區(qū)小微金融需求量170

圖表：2017年華中地區(qū)小額放貸額度172

圖表：2017年華中地區(qū)小微金融需求量173

圖表：2017年華北地區(qū)小額放貸額度175

圖表：2017年華北地區(qū)小微金融需求量176

圖表：2017年東北地區(qū)小額放貸額度179

圖表：2017年東北地區(qū)小微金融需求量179

圖表：2017年西部地區(qū)小額放貸額度182

圖表：阿里小微金融服務(wù)集團(tuán)產(chǎn)品歸類185

圖表：2017年中國(guó)前七大支付機(jī)構(gòu)186

圖表：2017年上本年中國(guó)第三方移動(dòng)支付教育規(guī)模市場(chǎng) 187

圖表：小微金融關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)235